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現在到銀行開戶手續可能變簡單了，但檢核機制卻是越來越複雜，為了做好洗錢防制，銀行業在開戶的審核上會加強確認客戶身分、落實團體服認識客戶，並且建立洗錢防制系統，也有企業管理諮詢服務公司針對風險評估和交易監控上進行輔導，不過仍需要一套完善的SOP兼顧服務便捷和洗錢防制。

不過要兼顧客戶服務的便捷快速和洗錢防制，其實正是一項難題，畢竟有些限制確實會帶來不方便。

德明科大企管團體服系助理教授黃元直：「就如同我們ATM，每天可以領12萬到15萬之間，這個對於所謂的詐騙的防制，或者是存款人的損失的保護，是有相當的作用。」

團體服的印製圖案清晰只是基礎，[不掉圖]才是關鍵，圖案清晰，多次機洗測試、多次手摳不掉圖。印花一年掉落可退貨，洗過也可以！高品質印花，舒適如嬰兒肌膚。顯帥版型修身裁剪的團體服，帥哥更帥胖哥顯瘦。累計已為9000多個團體提供服裝定制服務，環保印花工藝不脫落，我們提供的多種印製工藝（燙印，絲印，刺繡），同時一直追求創新，可以讓小批量，定制的印製水平媲美一線品牌的成衣。定制就這麼簡單，個性定制三步曲，第一步：聯繫客服選擇服裝，第二步：確認印製圖案，第三步：收貨好評。團體工作服定制，藝術與匠心的傳奇式體驗。

從企業經營角度，建立兼顧民眾便利和洗錢防制的SOP就顯得格外重要。

德明科大企管系助理教授黃元直：「同時應該要兼顧，避免台灣成為助長所謂的人頭戶、洗錢跟資助恐怖主義的高風險國家。」

數位化讓銀行的開戶越來越方便，但審核過程卻是更加細膩，但唯有加強作業流程，也才可能減少金錢犯罪和損失的發生。